แนะนำ The Basel II Risk Parameters: Estimation, Validation, Stress Testing – with Applications to Loan Risk Management




สินเชื่อรวม - ข่าวคราว มันเป็นไปได้มากว่าถ้าคุณไปที่มหาวิทยาลัยมีความโน้มเอียงที่จะอยู่กับชนิดของหนี้เงินกู้ยืม นักเรียนบางส่วน ในแต่ละปีหยิบยืมนี้เป็นเงินกู้ใหม่และไม่ซ้ำกันที่จะช่วยจับจ่ายสำหรับค่าเรียนและค่าเลี้ยงชีพของคุณ เมื่อสารพัดได้ถูกพูดและทำ แต่หนึ่งในวิธีที่ดีที่สุดที่จะประหยัดเงินผ่านการควบรวมภารกิจกู้ยืมเพื่อการเรียนรู้ ในการรวมเงินกู้เด็กนักเรียนคุณได้รับเงินกู้ชำระเงินเต็มจำนวนสองคุณจะมีการซักล้างเงินที่ด้อยหลังจากที่คุณได้รวมเงินให้สินเชื่อของนักเรียน เมื่อตัวเลขขององค์กรการจดหมายคะแนนเครดิตของคุณที่พวกเขากำลังคลำหาที่ชำระเงินรายเดือนขั้นต่ำ แทน จะต้องไขปัญหาเงินหลายต่อเดือนเพราะนักศึกษากู้ยืมของคุณคุณต้องชำระเงินที่ต่ำกว่าผลรวมของการชำระเงินของอายุที่ ซ้ำรวมจะช่วยให้คะแนนของคุณวิถีทางที่จะได้รับการติดในบวกก็คือเมื่อคุณได้รับข้อเสนอแนะของทั้งหมดในอาคารหนึ่ง ในเงินให้กู้ยืมนี้ บริษัท มีการใช้เวลาในทุกหนี้รวมทั้งบัตรเครดิตสินเชื่อรถยนต์และหนี้อื่น ๆ ที่คุณมี เป็นที่ดึงดูดให้มีทุกสิ่งที่ห่อเป็นเงินกู้หนึ่ง แต่จะสูญเสียความสามารถในการเลื่อนต้นตระกูลหรือนักเรียนของเงินให้สินเชื่อ เงินยืมดังกล่าวจะไม่ได้รับการอภิบาลเป็นเงินกู้นักเรียน



จัดทำรายได้ด้วยทรัพย์สินไม่ได้เป็นเรื่องหวานคอแร้งมากถ้าคุณไม่ได้มีเป้าหมายทางการเงินที่จะจะในภูมิประเทศ กำหนดการทางการเงินที่แกร่งและแจ้งแนะคุณในการเลือกตั้งวิธีการที่เหมาะสมว่าในในบั้นปลายจะนำไปสู่​​การเจริญเติบโตในผลได้การให้ทุนของคุณ เห็นได้ชัดว่าเงินที่ติดใจเงิน แต่การจำกัดยามและโดเมนของการลงทุนมีบทบาทสำคัญมาก


The Basel II Risk Parameters: Estimation, Validation, Stress Testing - with Applications to Loan Risk Management Description

The estimation and the validation of the Basel II risk parameters PD (default probability), LGD (loss given fault), and EAD (exposure at default) is an important problem in banking practice. These parameters are used on the one hand as inputs to credit portfolio models and in loan pricing frameworks, on the other to compute regulatory capital according to the new Basel rules. This book covers the state-of-the-art in designing and validating rating systems and default probability estimations. Furthermore, it presents techniques to estimate LGD and EAD and includes a chapter on stress testing of the Basel II risk parameters. The second edition is extended by three chapters explaining how the Basel II risk parameters can be used for building a framework for risk-adjusted pricing and risk management of loans.

Product Tag The Basel II Risk Parameters: Estimation, Validation, Stress Testing - with Applications to Loan Risk Management: The Basel II Risk Parameters: Estimation, Validation, Stress Testing - with Applications to Loan Risk Management,Review , แนะนำ , The Basel II Risk Parameters: Estimation, Validation, Stress Testing - with Applications to Loan Risk Management