เรื่อง The Basel II Risk Parameters: Estimation, Validation, Stress Testing – with Applications to Loan Risk Management




สร้างเงินได้ด้วยเงินทองไม่ได้เป็นเรื่องกล้วยๆมากถ้าคุณไม่ได้มีเป้าหมายทางการเงินที่แน่ชัดในพื้นที่ เส้นชัยทางการเงินที่วิภูและแจ่มชัดชักจูงคุณในการคัดเลือกหลักที่เหมาะสมว่าในสุดท้ายนี้จะนำไปสู่​​การเจริญในผลได้การให้ทุนของคุณ เห็นได้ชัดว่าเงินที่ล่อใจเงิน แต่การบันทึกหนและโดเมนของการลงเงินมีบทบาทสำคัญมาก

แม้จะมีสิ่งที่หลายคนไว้ใจว่าการรวมเงินกู้นักศึกษาไม่ต้องต้องรอจนกว่าหลังจากที่สถาบันอุดมศึกษา ในความเป็นจริงมีคุณค่ามากมายที่ได้รับการทำต่อในขณะที่คุณยังคงไว้ในโรงเรียน รวมเงินให้สินเชื่อนักเรียนขณะที่อยู่ในสถานที่เรียนสามารถลดหนี้ก่อนที่คุณจะประเดิมในการชำระหนี้ ว่า แต่เป็นเพียงจุดแรกเริ่มเป็นจุดสุดท้องที่สะสางหนี้ของคุณจะปันส่วนเครดิต เมื่อคะแนนของคุณจะคิดการมุ่งเสนอของอธิบายที่มี บริษัท สังเกตหนี้ของคุณในการทดลองเมื่อเทียบกับเครดิตที่มีวงเงินที่ใช้ เมื่อคุณมีเงินเชื่อเพิ่มมากขึ้นมี แต่ใช้งานน้อย (เช่นเมื่อคุณรวมหนี้เงินกู้เด็กนักเรียน) หลังจากกรณีที่มีคะแนนที่สูงขึ้น ดังนี้ถ้าไม่มีสาเหตุอย่างอื่นให้พิเคราะห์ที่จะช่วยให้การรวมคะแนนความไว้วางใจของคุณรู้ว่าสิ่งที่คุณจัดหามาเมื่อมันเข้าเบี้ยให้สินเชื่อรวม มันเป็นข้อสำคัญที่จะสนิทสนมกับสิ่งที่พวกเขาจะหาได้สิทธิตามพระราชบัญญัติการศึกษาระดับอุดมศึกษา มีข้อดีสิ่งใดสิ่งหนึ่งสำหรับนิสิตเงินกู้ของรัฐบาลกลางและรวมมัน โปรดรับรู้ว่าผู้ให้กู้จำนวนมากมีข้อดีที่การควบรวมกิจการเด่นเหล่านี้ที่จะให้ไป พวกเขาเป็นในข้อพิสูจน์มีที่จะทำ สืบสวนบางส่วนที่พบมากที่สุด



The Basel II Risk Parameters: Estimation, Validation, Stress Testing - with Applications to Loan Risk Management Description

The estimation and the validation of the Basel II risk parameters PD (default probability), LGD (loss given fault), and EAD (exposure at default) is an important problem in banking practice. These parameters are used on the one hand as inputs to credit portfolio models and in loan pricing frameworks, on the other to compute regulatory capital according to the new Basel rules. This book covers the state-of-the-art in designing and validating rating systems and default probability estimations. Furthermore, it presents techniques to estimate LGD and EAD and includes a chapter on stress testing of the Basel II risk parameters. The second edition is extended by three chapters explaining how the Basel II risk parameters can be used for building a framework for risk-adjusted pricing and risk management of loans.


Product Tag The Basel II Risk Parameters: Estimation, Validation, Stress Testing - with Applications to Loan Risk Management: The Basel II Risk Parameters: Estimation, Validation, Stress Testing - with Applications to Loan Risk Management,Reviews , Review , The Basel II Risk Parameters: Estimation, Validation, Stress Testing - with Applications to Loan Risk Management